標題:縣聯(lián)社關于風險隱患與綜合治理自查階段工作總結 |
根據(jù)縣聯(lián)社關于印發(fā)《xxx縣農(nóng)村信用社案件風險隱患清查與綜合治理活動實施方案》以及聯(lián)社的安排,為了切實加強信用社經(jīng)營管理,提升信用社內(nèi)控水平,有效防范經(jīng)營風險,預防案件發(fā)生,我社立即召開全體職工會議,傳達省聯(lián)社劉印樓同志在全省農(nóng)村信用社案件風險隱患清查與綜合治理工作會議上的講話,在全社開了動員會,結合信用社實際情況,并作了詳細的自查安排,制定了一系列的措施,按照要求進行了自查活動,具體報告如下: 一、加強組織領導,精心準備 成立了信用社案件防范專項治理自查工作領導小組,由xx同志任組長,xx同志任副組長,xxx、xxx、xx、xx、xxx等同志為成員,全面開展專項治理自查工作。對信用社進行了全面自查,明確自查人責任,使自查工作覆蓋到全社各項業(yè)務,自查面均 ……(快文網(wǎng)http://hoachina.com省略580字,正式會員可完整閱讀)…… 2、儲蓄存款。儲蓄存款截止自查時余額為xxx萬元,通過逐步核對,底卡相符,賬卡相符。存在問題是:原部分存款身份證號與實際不符。 二、貸款方面。 截止8月末,我社共有貸款xxx筆xxx萬元,其中信用貸款xxx筆xxx萬元,質(zhì)押貸款xx筆xxx萬元;以形態(tài)分,正常貸款為xxx筆xxx萬元,不良貸款為xxx筆xxx萬元。 2008年1月1日至2008年8月30日期間共新投放貸款xxx筆,金額xxx萬元,經(jīng)查發(fā)現(xiàn),貸款逾期未按規(guī)定催收xx筆,金額xxx萬元(已收回),滿額質(zhì)押貸款xx筆xxx萬元,部分貸款沒有按月結息。 2008年1月1日前貸款共xx筆,xx萬元,經(jīng)查,共有超過訴訟時效的xxx筆xxx萬元,部分貸款沒有按月結息。 三、會計憑證檢查情況 經(jīng)過對2008年1月1月至8月31日所有會計憑證的按份檢查,發(fā)現(xiàn)以下問題:1、會計憑證要素不齊,主要體現(xiàn)在部分開戶資料不全,沒有地址,電話等資料;2、柜員存在個人為自己辦理業(yè)務問題;3、前幾個月大額現(xiàn)金支現(xiàn)沒有留存客戶身份證資料;4、有用錯憑證情況,有手寫情況;5、單據(jù)有貼補現(xiàn)象;6、個別取款憑條沒有取款人簽字。 四、重要憑證管理。 截止自查時,我社共有庫存存折xxx份,存單xxx份,單位存單xxx份,個人存款證明書xxx份,定期存款證明書xx份,借款憑證xxx份,貸款收回憑證xxx份,資金調(diào)劑憑證xxx份,資金調(diào)劑憑證收回xx份,股金證xxx份,現(xiàn)金支票xxx份,轉(zhuǎn)賬支票xxxx份。通過總分賬核對,賬實核對,經(jīng)查賬實相符。開戶單位領用重要空白憑證都出具了正規(guī)手續(xù),領用單上都出具了預留印鑒。 各職工在領用時,都按照規(guī)定進行了蓋章、簽字;在使用中,都按照規(guī)定進行了逐筆銷號,銷號不及時,登記薄使用規(guī)范。 五、印、押、證管理方面。 我社共有業(yè)務印章xx枚單位公章xx枚、業(yè)務清訖章xx枚,按照分管原則,公章由會計保管,業(yè)務公章,業(yè)務清訖章由柜臺人員使用保管,在工作中,能較好地按照要求執(zhí)行。沒有一人既使用重要憑證又保管印章的現(xiàn)象。 六、現(xiàn)金管理方面。 核對庫存后,帳款相符。 在現(xiàn)金管理方面,我社制定了現(xiàn)金支取權限,儲蓄5萬元至20萬元由會計審批,20萬元以上由主任審批,5萬元以下由經(jīng)辦人員自行掌握,并使用了大額提現(xiàn)審批臺帳、大額現(xiàn)金提現(xiàn)備案臺帳,能按要求及時向人民銀行報送大額支現(xiàn)備案表。 七、內(nèi)部資金方面。 我社內(nèi)部資金劃轉(zhuǎn)使用等均嚴格按規(guī)定辦理,無違規(guī)現(xiàn)象。 八、調(diào)劑 ……(未完,全文共2504字,當前只顯示1507字,請閱讀下面提示信息。收藏縣聯(lián)社關于風險隱患與綜合治理自查階段工作總結) 上一篇:縣路政大隊2008年路政工作總結 下一篇:2008年街道社區(qū)黨支部調(diào)研報告 相關欄目:綜治 綜合論文 剖析整改 思想?yún)R報 季度半年 工委 工作體會 工作總結 工作匯報 五一和五四節(jié)日專題 年終總結 個人總結 |