| 標(biāo)題：農(nóng)村合作銀行合規(guī)管理工作實(shí)踐 |
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合規(guī)，是銀行生存發(fā)展之根本。從這幾年頻發(fā)的金融案件來看，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)已成為繼信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)之后的又一重大風(fēng)險(xiǎn)。諸暨農(nóng)村合作銀行從成立之初就一直注重自身合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)建設(shè)，尤其是近年來，更是將此項(xiàng)工作提到了一個(gè)前所未有的高度，不斷通過各種措施加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，以確保本行業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行和良好發(fā)展。 一、確保合規(guī)工作獨(dú)立性 1、從制度上保障合規(guī)工作的獨(dú)立性。諸暨合行的各項(xiàng)規(guī)章制度都對合規(guī)工作獨(dú)立性作出了明確規(guī)定�！吨T暨農(nóng)村合作銀行章程》第56條規(guī)定，合規(guī)部門負(fù)責(zé)人由行董事會(huì)聘任和解聘，并決定其報(bào)酬;《諸暨農(nóng)村合作銀行銀行 ……（快文網(wǎng)http://hoachina.com省略458字，正式會(huì)員可完整閱讀）…… 4、正確處理好合規(guī)部門與其他業(yè)務(wù)部門的關(guān)系。諸暨合行相關(guān)制度中明確規(guī)定了合規(guī)部門區(qū)別于其他業(yè)務(wù)部門的工作職責(zé)，確保其不涉及具體業(yè)務(wù)部門的業(yè)務(wù)，并且接受審計(jì)部門的獨(dú)立審計(jì)，以保證合規(guī)工作的獨(dú)立與公正;確立了合規(guī)部門與其他業(yè)務(wù)部門相互協(xié)作的機(jī)制，合規(guī)部門為其他部門提供合規(guī)咨詢、幫助、培訓(xùn)，通過提供合規(guī)性建議、預(yù)警、評(píng)價(jià)等方式，指導(dǎo)、督促業(yè)務(wù)部門管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并為業(yè)務(wù)部門的業(yè)務(wù)發(fā)展或產(chǎn)品創(chuàng)新等提供合規(guī)支持，同時(shí)其他業(yè)務(wù)部門也向合規(guī)部門反映合規(guī)信息，確保合規(guī)工作及時(shí)、有效開展。 二、制定完善的合規(guī)制度體系 沒有規(guī)矩，不成方圓，完善的制度體系是開展合規(guī)工作的前提。諸暨合行以《諸暨農(nóng)村合作銀行合規(guī)政策》為總體合規(guī)框架，先后制定出臺(tái)了《諸暨農(nóng)村合作銀行合規(guī)檢查工作規(guī)定》、《諸暨農(nóng)村合作銀行風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告制度》、《諸暨農(nóng)村合作銀行派駐合規(guī)員管理辦法》、《諸暨農(nóng)村合作銀行合規(guī)聯(lián)絡(luò)員管理辦法》、《諸暨農(nóng)村合作銀行合規(guī)問責(zé)制度》、《諸暨農(nóng)村合作銀行誠信舉報(bào)制度》等一系列規(guī)章制度，建立起比較完善的合規(guī)問責(zé)制度、績效考核制度、誠信舉報(bào)制度和合規(guī)工作制度，為合規(guī)工作的有效開展提供了制度上的保障。 三、構(gòu)建完備的合規(guī)工作網(wǎng)絡(luò) 為推進(jìn)合規(guī)工作的順利開展，諸暨合行從自身實(shí)際出發(fā)，建立起一套比較完備的合規(guī)工作網(wǎng)絡(luò)，確立了“一個(gè)中心，兩條制度”的工作結(jié)構(gòu)模式，即以總行合規(guī)部為中心，同時(shí)實(shí)施派駐合規(guī)員制度和合規(guī)聯(lián)絡(luò)員制度，確保合規(guī)工作基本覆蓋全行各業(yè)務(wù)條線。 總行合規(guī)部全面負(fù)責(zé)合規(guī)管理工作，對內(nèi)進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、規(guī)章制度和法律文件審查、合規(guī)培訓(xùn)等工作，并對派駐合規(guī)員和合規(guī)聯(lián)絡(luò)員進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)、日常培訓(xùn)和工作安排;對外與監(jiān)管部門及其他行社保持聯(lián)系，及時(shí)報(bào)送資料，進(jìn)行有效互動(dòng)。派駐合規(guī)員分別駐點(diǎn)于有關(guān)支行(部)，負(fù)責(zé)各自轄內(nèi)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并對合規(guī)聯(lián)絡(luò)員進(jìn)行業(yè)務(wù)上的監(jiān)督和指導(dǎo);各支行(部)、機(jī)關(guān)職能部室的合規(guī)聯(lián)絡(luò)員由業(yè)務(wù)骨干兼任，負(fù)責(zé)各自轄內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)源、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的識(shí)別和報(bào)告，并協(xié) ……（未完，全文共1977字，當(dāng)前只顯示1190字，請閱讀下面提示信息。收藏農(nóng)村合作銀行合規(guī)管理工作實(shí)踐） 上一篇：縣委書記在開展深入學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀活動(dòng)動(dòng)員大會(huì)上的講話 下一篇：對建設(shè)沈陽保稅物流中心的認(rèn)識(shí)及思考 相關(guān)欄目：衛(wèi)生 三農(nóng) 新農(nóng)村 銀行 管理 工委 工作體會(huì) 工作總結(jié) 工作匯報(bào) 五一和五四節(jié)日專題 大學(xué)生 社會(huì)實(shí)踐 |