| 標(biāo)題：加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理 消除合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患 | ||
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合規(guī)管理已成為農(nóng)信社內(nèi)部一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)逐漸成為除信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)之外的農(nóng)信社面臨的第四大風(fēng)險(xiǎn)。 存在的主要問(wèn)題 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)淡薄。一是重業(yè)務(wù)拓展，輕合規(guī)管理。二是重事后管理，輕事前防范。三是重執(zhí)行層操作人員管理，輕管理層人員約束。 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制不健全。一是合規(guī)管理沒(méi)有完善、垂直的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理_還沒(méi)有完全形成。大多數(shù)農(nóng)信社還沒(méi)有成立獨(dú)立的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門來(lái)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行統(tǒng)籌管理，還沒(méi)有形成橫向到邊、縱向到底的全面和全方位的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)。二是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)分散。目前農(nóng)信社合規(guī)性管理分別由財(cái)會(huì)、信貸不同的業(yè)務(wù)部門進(jìn)行自律監(jiān)管，這種自立門戶、各自為政的合規(guī)管理模式，使得合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理不能有效地獨(dú) ……（快文網(wǎng)http://hoachina.com省略563字，正式會(huì)員可完整閱讀）……
二是努力建立和完善合格的“規(guī)”。農(nóng)信社自身的法人治理、 企業(yè)文化、組織架構(gòu)、 發(fā)展戰(zhàn)略 、 人力資源和激勵(lì)機(jī)制等因素必須與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的客觀需要相匹配，并且應(yīng)隨著上述因素的不斷變化而動(dòng)態(tài)地調(diào)整和保持。建設(shè)銀行率先成立合規(guī)管理部門后，又頒布實(shí)施了《合規(guī)政策》和《合規(guī)工作管理辦法》，為實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理提供了制度保障，值得仿效。因此，農(nóng)信社必須組織力量對(duì)相應(yīng)的“規(guī)”進(jìn)行清理和完善，為加強(qiáng)合規(guī)管理做好基礎(chǔ)性工作，使合規(guī)工作達(dá)到有規(guī)可循，有據(jù)可依。 三是建立有效的激勵(lì)機(jī)制，切實(shí)有效地落實(shí)問(wèn)責(zé)制，確保獎(jiǎng)懲分明、違規(guī)必究。農(nóng)信社不僅要獎(jiǎng)勵(lì)好的道德行為和良好合規(guī)做法，還要懲罰不道德的行為和違規(guī)行為，并且將資源應(yīng)用于好的控制系統(tǒng)、優(yōu)質(zhì)的客戶服務(wù)和盡職員工激勵(lì)上，而不只是表面上的業(yè)績(jī)激勵(lì)。糾正“重經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、輕內(nèi)控管理”的績(jī)效考核理念，確立內(nèi)部控制優(yōu)于業(yè)務(wù)發(fā)展的理念，平衡業(yè)務(wù)拓展與風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系。對(duì)合規(guī)工作做得好或?qū)εe報(bào)、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者給予保護(hù)、表?yè)P(yáng)或獎(jiǎng)勵(lì);對(duì)存在或隱瞞違規(guī)問(wèn)題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責(zé)任，使整個(gè)團(tuán)隊(duì)形成合規(guī)光榮、違規(guī)可恥的工作氛圍。 四是通過(guò)各種方式對(duì)高級(jí)管理層和所有員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，通過(guò)加強(qiáng)培訓(xùn)使其充分系統(tǒng)地了解和掌握各項(xiàng)主要規(guī)章制度和其所在部門的全部規(guī)章制度，而對(duì)那些經(jīng)過(guò)培訓(xùn)不合格的，則不能讓其上崗作業(yè)。 五是建立有效合規(guī)考核機(jī)制。農(nóng)信社在考核時(shí)，要把定性考核與定量考核結(jié)合起來(lái)，注重對(duì)合規(guī)操作方面的考核，將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)考核指標(biāo)設(shè)為重要指標(biāo)，對(duì)機(jī)構(gòu)和員工的違規(guī)行為實(shí)行一票否決制，并與績(jī)效薪酬掛鉤，以此增強(qiáng)員工的合規(guī)意識(shí) 合規(guī)管理工作電子化。隨著科學(xué)技術(shù)的發(fā)展，合規(guī)管理的知識(shí)含量也在增大，內(nèi)部互聯(lián)網(wǎng)、信息庫(kù)的采用等更加廣泛，農(nóng)信社應(yīng)為合規(guī)部門的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)創(chuàng)造必要的條件，盡早將it技術(shù)應(yīng)用于合規(guī)管理，設(shè)計(jì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)指標(biāo)，并采取多種手段和技術(shù)從事合規(guī)管理。例如風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu)、早期問(wèn)題探查、解決問(wèn)題程序、平衡記分卡及數(shù)據(jù)系統(tǒng)監(jiān)控等來(lái)促進(jìn)和評(píng)估整個(gè)結(jié)構(gòu)的職業(yè)道德和合規(guī)表現(xiàn)，這些先進(jìn)的技術(shù)可以使合規(guī)管 ……（未完，全文共2432字，當(dāng)前只顯示1464字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理 消除合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患） 上一篇：教育局局長(zhǎng)在2009年度教育工作會(huì)議上的講話 下一篇：糧食作物高產(chǎn)創(chuàng)建活動(dòng)實(shí)施方案 相關(guān)欄目：管理 財(cái)政 公司 質(zhì)檢 醫(yī)院 法制 企業(yè)講話 民營(yíng)招商 工作體會(huì) 消防 工商 公安 其他重大節(jié)日紀(jì)念日專題 |