| 標(biāo)題：基層農(nóng)信社(農(nóng)村信用社）案件專項治理的思考（體會） |
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一個時期以來，農(nóng)村信用社改革已取得階段性成果，新的管理_框架也已確立，案件專項治理工作顯得尤為重要，已成為擺在農(nóng)信社各級管理機構(gòu)面前的重要課題，但目前還存在著法人治理不完善，風(fēng)險管理責(zé)任不清，內(nèi)控制度執(zhí)行不嚴(yán)，農(nóng)信社大要案居高不下，這些問題是一項長期而又艱巨的工作。為了盡快遏制住農(nóng)信社金融機構(gòu)案件高發(fā)勢頭，筆者根據(jù)長期自身工作實踐，談一些粗淺的看法，供業(yè)內(nèi)人士商榷。 金融機構(gòu)案件發(fā)生的原因 內(nèi) ……（快文網(wǎng)http://hoachina.com省略351字，正式會員可完整閱讀）…… 業(yè)務(wù)流程管理不嚴(yán)、操作系統(tǒng)存在技術(shù)缺陷。首先基層網(wǎng)點風(fēng)險控制不到位，授權(quán)沒有進行分級管理，如當(dāng)日沖銷補正等敏感交易，無須分級授權(quán)即可操作完成,帳戶密碼輸入可從柜臺外密碼管理器切換到柜臺內(nèi)鍵盤操作，使作案人員得以在柜臺內(nèi)自行為儲戶辦理密碼掛失，重置新密碼；其二計算機系統(tǒng)對提前重置新密碼沒有設(shè)限制功能，辦理密碼掛失后當(dāng)日即可重置密碼，使作案人員得以繞過制度規(guī)定在客戶存款當(dāng)天即可完成盜取資金操作行為；其三系統(tǒng)無硬性設(shè)定更換存折（單）的密碼驗證，可以不受限制地查詢本網(wǎng)點客戶資料，可以通過磁條讀寫器，以鍵盤輸入儲戶存折信息，虛擬有折交易辦理無折支取業(yè)務(wù)。 事后監(jiān)督、稽核_流于形成。事后監(jiān)督審核人員對開戶、密碼掛失、重置密碼，大額支付交易、沖銷補正等業(yè)務(wù)未按規(guī)定審核就加蓋業(yè)務(wù)公章和私章;主辦會計在營業(yè)終了后,對當(dāng)日柜員經(jīng)辦業(yè)務(wù)不按規(guī)定核查,致使前述違規(guī)操作相關(guān)留底資料不全,問題長期得到掩蓋;對存折(單)等重要憑證是否按規(guī)定領(lǐng)用,作廢情況沒有定期核查;常規(guī)檢查時對敏感交易,異常業(yè)務(wù)的檢查頻率、覆蓋面規(guī)定不明確;稽核力量配備嚴(yán)重不足,稽核檢查流于形式。 案件專項治理的建議 廣泛開展案件專項治理的檢查,建立和完善責(zé)任追究制度。加大案件查處力度,狠抓教育培訓(xùn)和制度建設(shè),著力提高制度執(zhí)行力度等措施,強力實施案件專項治理的監(jiān)督和預(yù)警機制,合力解決干部職工的思想認識問題,把握好工作思路,案件專項治理檢查落實到位,具體措施扎實有效。 建 ……（未完，全文共3790字，當(dāng)前只顯示912字，請閱讀下面提示信息。收藏基層農(nóng)信社(農(nóng)村信用社）案件專項治理的思考（體會）） 上一篇：醫(yī)務(wù)工作者學(xué)習(xí)王忠誠心得體會 下一篇：機械裝備制造業(yè)關(guān)于大力發(fā)展環(huán)保節(jié)能設(shè)備的建議 相關(guān)欄目：鄉(xiāng)鎮(zhèn)社區(qū) 七一黨建專題 銀行 金融 衛(wèi)生 三農(nóng) 新農(nóng)村 金融講話 調(diào)研報告 文教論文 綜合論文 工作體會 學(xué)習(xí)體會 |