| 標(biāo)題：淺談基層行反洗錢(qián)工作存在問(wèn)題與對(duì)策 |
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當(dāng)前反洗錢(qián)工作是金融業(yè)重中之重的一項(xiàng)重要工作，為有效防范和打擊利用銀行資金進(jìn)行非法洗錢(qián)活動(dòng)，本文針對(duì)基層行反洗錢(qián)工作存在的問(wèn)題與對(duì)策談?wù)勔恍┏鯗\的看法。 一、當(dāng)前基層反洗錢(qián)工作面臨的主要問(wèn)題 (一)思想認(rèn)識(shí)難到位。表現(xiàn)在：（1）客戶(hù)難認(rèn)同。金融業(yè)反洗錢(qián)工作有一個(gè)重要制度，即“了解你的客戶(hù)”，對(duì)此，客戶(hù)很難認(rèn)同，認(rèn)為“自己的錢(qián)自己有_支 ……（快文網(wǎng)http://hoachina.com省略300字，正式會(huì)員可完整閱讀）…… (二)人員素質(zhì)難適應(yīng)。洗錢(qián)犯罪屬于典型的高智能型犯罪，其具有兩個(gè)明顯特點(diǎn)：一是嚴(yán)密的組織性和隱蔽性；二是較強(qiáng)的專(zhuān)業(yè)性和技術(shù)性。利用復(fù)雜的金融交易和種類(lèi)繁多的金融工具，設(shè)立各種企業(yè)實(shí)體來(lái)洗錢(qián)已經(jīng)成為當(dāng)前洗錢(qián)犯罪的趨勢(shì)。這些都使得反洗錢(qián)工作不僅需要有一大批精通金融、計(jì)算機(jī)、結(jié)算等專(zhuān)業(yè)知識(shí)的專(zhuān)業(yè)人才，也要有大量的既懂金融、計(jì)算機(jī)、稅務(wù)、海關(guān)等專(zhuān)業(yè)知識(shí)，又懂偵查、經(jīng)濟(jì)、法律、貿(mào)易、英語(yǔ)等綜合技能的復(fù)合型人才。但由于思想認(rèn)識(shí)、技能培訓(xùn)、人才引進(jìn)與成長(zhǎng)、經(jīng)費(fèi)支持等諸多方面的原因，目前，基層金融機(jī)構(gòu)，既沒(méi)有現(xiàn)實(shí)的能適應(yīng)或者說(shuō)勝任反洗錢(qián)工作的專(zhuān)業(yè)人才，又無(wú)法形成一個(gè)良好的反洗錢(qián)人才的培養(yǎng)和成長(zhǎng)機(jī)制，造成基層金融業(yè)反洗錢(qián)人員素質(zhì)不高，或者說(shuō)反洗錢(qián)人才匱乏卻是不爭(zhēng)的現(xiàn)實(shí)，使該項(xiàng)工作更多的處于一種應(yīng)付性、邊緣性、形式性的被動(dòng)型狀態(tài)，而難以達(dá)到主動(dòng)性、深入性、實(shí)質(zhì)性的介入型狀態(tài)。 (三)反洗錢(qián)手段落后。由于目前洗錢(qián)手段趨向科技化、智能化，而基層金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)手段仍停留在金融機(jī)構(gòu)的大額支付交易和可疑支付交易報(bào)告的審查上，沿襲傳統(tǒng)的統(tǒng)計(jì)、檢查等方法，沒(méi)有建立與支付清算系統(tǒng)對(duì)接的支付交易監(jiān)測(cè)體系，造成了基層金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作量大，效率低，監(jiān)督檢查力度不夠，阻礙了反洗錢(qián)工作的深入有效開(kāi)展。 (四)組織機(jī)構(gòu)難獨(dú)立。由于洗錢(qián)犯罪更多的情況下表現(xiàn)為有組織犯罪，具有很強(qiáng)組織性、隱蔽性、技術(shù)性。 ……（未完，全文共3239字，當(dāng)前只顯示780字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏淺談基層行反洗錢(qián)工作存在問(wèn)題與對(duì)策） 上一篇：誠(chéng)信演講稿-呼吁誠(chéng)信 下一篇：全市公安工作情況匯報(bào) |