| 標題：審計發(fā)現(xiàn)問題未整改原因分析及整改建議 |
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2006年上半年度，江蘇省農(nóng)行駐××審計辦共完成經(jīng)營指標真實性審計、行長責任審計等項目27個，審計支行級單位22個，累計審計金額 1675891 萬元，發(fā)現(xiàn)信貸、財務等方面的違規(guī)問題1563個，違規(guī)金額121284萬元，目前已整改問題1299個，整改金額1047 ……（快文網(wǎng)http://hoachina.com省略228字，正式會員可完整閱讀）…… 3、同業(yè)競爭激烈，各行為拓展優(yōu)質(zhì)客戶，降低標準或放寬準入條件，如辦理承兌業(yè)務未收取手續(xù)費等問題。 4、業(yè)務部門自律監(jiān)管在監(jiān)管方式、監(jiān)管手段、整改規(guī)范等方面仍然滯后，未真正發(fā)揮“第二道防線”的作用。 針對不同性質(zhì)的問題，應區(qū)別對待，審計建議采取以下措施予以整改。 1、對于歷史遺留的問題，應總結(jié)經(jīng)驗吸取教訓，避免類似問題的重復發(fā)生；并積極采取有效措施，逐步完善手續(xù)，降低風險，盡量減少損失。 2、對于因操作失誤等主觀因素等導致的問題，要進一步加強思想教育和業(yè)務培訓，尤其是信貸、財務知識及新產(chǎn)品、新業(yè)務操作規(guī)程的培訓；要明確崗位職責，嚴格提高遵紀守法的自覺性和履行崗位職責的主動性；要嚴格業(yè)務流程、規(guī)范操作，加大獎懲力度，確保業(yè)務操作的合法合規(guī)性，切實防范操作風險。 3、對于因同業(yè)競爭采取讓利行為而形成的問題，上級行應研究采取適當措施，在法律、制度允許的范圍內(nèi)擴大基層自主權(quán)，以提高農(nóng)業(yè)銀行的競爭力和盈利能力。 ……（未完，全文共984字，當前只顯示592字，請閱讀下面提示信息。收藏審計發(fā)現(xiàn)問題未整改原因分析及整改建議） 上一篇：小學校工作總結(jié) 下一篇：黨風廉政教育月活動總結(jié) |