標(biāo)題：培育合規(guī)文化 加強(qiáng)案件防控

合規(guī)是指銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)應(yīng)與所適用的國家法律、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律準(zhǔn)則，以及適用于銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則和道德觀念相一致。合規(guī)經(jīng)營是銀行內(nèi)部的一項(xiàng)核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。 　　下面我就“合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”談幾點(diǎn)認(rèn)識(shí)： 　　一、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是核心風(fēng)險(xiǎn)管理 　　合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)等有著非常緊密的聯(lián)系，甚至合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在其中基本處于核心位置，它是導(dǎo)致或影響其他各類風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生、發(fā)展、擴(kuò)散的一個(gè)重要誘因。從一定意義上說，控制住了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，雖不能完全禁絕其他各類風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，但絕對(duì)可以大幅度地減少其他各類風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和其造成損失的程度。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在國外銀行被認(rèn)為是“最令人擔(dān)心”、“最令人困惑”、“最難以管理”的風(fēng)險(xiǎn)，這是美國貨幣監(jiān)理署代理署長朱莉.威廉姆斯所說的，她還指出：“世上所有的公司委員會(huì)　……（快文網(wǎng)http://hoachina.com省略621字，正式會(huì)員可完整閱讀）……　   更多相關(guān)文章：培育合規(guī)文化 加強(qiáng)案件防控   培育合規(guī)文化 建設(shè)和諧信合   貫徹落實(shí)十七大精神，率先實(shí)現(xiàn)城鄉(xiāng)一體化 加快建設(shè)全國百強(qiáng)縣   積極構(gòu)建廉政文化 加大文化反腐力度   傾力打造和諧場所文化 加強(qiáng)和推進(jìn)思想政治工作   發(fā)展民營運(yùn)輸經(jīng)濟(jì) 培育合格市場主體   信息化帶動(dòng)工業(yè)化 加速航空工業(yè)發(fā)展 發(fā)或誘發(fā)案件，那么可以反證：只要合規(guī)守法，一定可以減少案件頻發(fā)。違章違紀(jì)違法即是害人害己害行。目前，大案要案頻發(fā)已到了岌岌可危的地步，不能再有絲毫的麻痹松懈。為此，堅(jiān)持對(duì)每一級(jí)領(lǐng)導(dǎo)、每一個(gè)機(jī)構(gòu)、每一個(gè)員工進(jìn)行合規(guī)守法、遵章守紀(jì)的教育，使人人養(yǎng)成自覺的合規(guī)守法職業(yè)習(xí)慣，事事都有明確的合規(guī)守法的工作標(biāo)準(zhǔn)，處處都有嚴(yán)格的合規(guī)經(jīng)營紀(jì)律約束，每個(gè)產(chǎn)品都有科學(xué)適用的流程控制。如果做到了這幾點(diǎn)，相信我們的商業(yè)銀行將不再是案件叢生、令人擔(dān)驚受怕的高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域。 　　建行合規(guī)文化理念的表述為誠信、正直、守法、合規(guī)。建行把合規(guī)文化作為建行合規(guī)政策和企業(yè)文化的一個(gè)重要組成部分來進(jìn)行規(guī)范和培育。加強(qiáng)合規(guī)管理體系建設(shè)，努力構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范長效機(jī)制，培育健康的合規(guī)文化是一項(xiàng)百年大計(jì)和系統(tǒng)工程。 　　一、領(lǐng)導(dǎo)垂范，增強(qiáng)執(zhí)行力 　　“合規(guī)從高層做起”。“高層”就是指支行領(lǐng)導(dǎo)班子，各部門及網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人。各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)帶頭做培育良好合規(guī)文化的先行者和領(lǐng)頭羊，要身體力行，做誠信、正直、守法、合規(guī)的表率，做合規(guī)工作的堅(jiān)定組織者和強(qiáng)力推進(jìn)者。在經(jīng)營與管理過程中，從各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)到具體操作人員，都必須提高執(zhí)行力，嚴(yán)格執(zhí)行制度，不能有例外，不能隨便搞變通，講制度不講情面，對(duì)不按制度辦事的，無論是否造成不良后果都要嚴(yán)肅處理。 　　二、大力培養(yǎng)合規(guī)意識(shí)，強(qiáng)調(diào)人人遵從 　　合規(guī)作為建行業(yè)務(wù)經(jīng)營的一個(gè)基本前提和重要組成部分，與銀行的各個(gè)流程、各個(gè)工作環(huán)節(jié)和每個(gè)銀行員工都息息相關(guān)。讓合規(guī)的觀念和意識(shí)_到每個(gè)員工的血液中，形成大眾性的合規(guī)文化，要經(jīng)過“被動(dòng)接受－－理解消化－－主動(dòng)合規(guī)”的過程，通過“學(xué)規(guī)章、重規(guī)范、守法紀(jì)”為主線的合規(guī)經(jīng)營教育活動(dòng)，通過金融犯罪案例的剖析，以活生生的事例和對(duì)社會(huì)、家庭造成的極大危害，警示全行員工，使員工在思想道德上筑牢“不能為、不愿為、不敢為”的合規(guī)經(jīng)營意識(shí)。根據(jù)崗位特點(diǎn)和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行有針對(duì)性的系統(tǒng)培訓(xùn)，充分利用城東支行網(wǎng)頁、宣傳欄等載體，交流學(xué)習(xí)體會(huì)，提高各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和所轄員工的合規(guī)意識(shí)和合規(guī)工作技能。變“要我合規(guī)”為“我要合規(guī)”，讓合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)有利和諧、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等理念成為廣大員工的自覺行動(dòng)，使每個(gè)員工都具有合規(guī)意識(shí)，使建行的經(jīng)營管理活動(dòng)都能依法合規(guī)。 　　三、加大檢查力度，完善內(nèi)部控制 　　改進(jìn)檢查方式，加大檢查頻率，采取現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查、重點(diǎn)檢查與隨機(jī)抽樣、跟班檢查與突擊抽查等方式。嚴(yán)格執(zhí)行發(fā)現(xiàn)問題不放過、問題不整改不放過、原因不查清不放過、責(zé)任人不處理不放過的“四不放過”原則，從經(jīng)辦層、管理層及時(shí)查處違規(guī)行為。 　　提高輪崗工作的制度化、規(guī)范化。對(duì)于那種“最不能交流”和“最不愿交流”的人員，一定要及時(shí)進(jìn)行交流輪換，全面改善內(nèi)控管理，提升案件防控水平。 　　四、健全合規(guī)問責(zé)和舉報(bào)制度 　　合規(guī)問責(zé)制度和誠信舉報(bào)制度是對(duì)我國傳統(tǒng)文化中過份講究人情世故、得過且過、老好人主義的一種挑戰(zhàn)。由于對(duì)違規(guī)的行為和后果過去很少有人被問責(zé)或究責(zé)，很多人明知他人有 ……（未完，全文共2683字，當(dāng)前只顯示1615字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏培育合規(guī)文化 加強(qiáng)案件防控） 上一篇：紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)公務(wù)接待制度 下一篇：加強(qiáng)作風(fēng)建設(shè)，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)體會(huì) 相關(guān)欄目：文化 宣傳講話 城建 石油 林業(yè) 城建講話