| 標(biāo)題：析企業(yè)集團資金的集中管理 |
|
隨著信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展與廣泛運用，越來越多的企業(yè)集團希望通過采用內(nèi)部銀行、結(jié)算中心、財務(wù)公司等形式對企業(yè)集團資金實行集中管理。順應(yīng)這種發(fā)展趨勢國內(nèi)一些專業(yè)管理軟件公司開發(fā)出了先進實用的集團資金管理軟件系統(tǒng)。如金蝶的k/3資金管理系統(tǒng)就具有資金結(jié)算、銀行貸款、成員企業(yè)內(nèi)部貸款、定期存款、利息管理、擔(dān)保管理、票據(jù)貼現(xiàn)、賬務(wù)處理等多種功能，提供內(nèi)部銀行、結(jié)算中心、財務(wù)公司等多種應(yīng)用模式能夠滿足集團企業(yè)資金集中管理的需要，幫助集團企業(yè)對資金有效進行集中管理，達到一分錢做兩分事的效果。 ceo經(jīng)常會問cfo我們錢能滿足預(yù)算嗎？我們有 ……（快文網(wǎng)http://hoachina.com省略454字，正式會員可完整閱讀）…… 企業(yè)集團的成員企業(yè)或機構(gòu)設(shè)立之初大多數(shù)會在當(dāng)?shù)劂y行開設(shè)銀行賬戶，進行資金結(jié)算。在這些成員企業(yè)的銀行賬戶中會或多或少留存一些資金余額。分散在各個企業(yè)的存款余額，從單個賬戶看，一般都不會很大，不足以辦大事，但從集團層面看，其總量有可能是一筆可觀的資金，能夠滿足較大的資金需求。 實行集團資金集中管理能夠有效的使用全集團的存量資金。由集團結(jié)算中心（內(nèi)部銀行、財務(wù)公司）（下同）代表集團統(tǒng)一在銀行設(shè)立外部銀行賬戶，成員企業(yè)在集團結(jié)算中心開戶、不在保留外部銀行賬戶或者只保留受集團結(jié)算中心控制的外部銀行二級賬戶或子賬戶。集團可以有效的對集團的全部存量資金進行管理。資金結(jié)余的成員企業(yè)可以通過集團結(jié)算中心將資金投入集團內(nèi)部資金緊張的其它成員企業(yè)獲取投資收益，資金緊張的企業(yè)能夠獲取集團的資金支持更好的把握發(fā)展機遇。 實行集團資金集中管理集團內(nèi)部成員企業(yè)間的投融資變得更加簡單。企業(yè)集團內(nèi)部成員企業(yè)間的投融資行為可以不需要兩個成員企業(yè)間單獨協(xié)商，資金結(jié)余的企業(yè)只需將其在集團結(jié)算中心的活期存款轉(zhuǎn)為長度相當(dāng)于其資金閑置期間的定期存款，而資金緊張的成員企業(yè)只需向結(jié)算中心申請一筆內(nèi)部企業(yè)貸款，通過集團結(jié)算中心的日常業(yè)務(wù)即可處理；也可以由兩個企業(yè)進行協(xié)商達成一致后通過集團結(jié)算中心委托貸款方式進行。省去了外部銀行貸款所必需進行的大量煩雜手續(xù)和融資費用。 從集團層面看，把全集團所有企業(yè)的銀行存款余額集中管理就能夠集小錢辦大事。 二、收攏五指 信用好籌資易 沒有一個企業(yè)能夠長期完全使用其自有資本經(jīng)營下去的。它們或多或少需要通過銀行、供應(yīng)商、客戶籌集它們發(fā)展過程中所需的生產(chǎn)經(jīng)營資金。企業(yè)的籌資能力主要取決于其償債能力，同時與其收益能力、資產(chǎn)管理能力及其市場發(fā)展機遇也有一定關(guān)系。 通常情況下，單個成員企業(yè)的償債能力不會大于整個企業(yè)集團的償債能力。償債能力強的成員企業(yè)其面臨的發(fā)展機遇又有可能不處于最佳時期，其收益能力、發(fā)展能力就有一定缺陷，因此其籌資能力不一定很強。相反，成員企業(yè)中可能會有一些是新起步企業(yè)，它們面臨著極好的發(fā)展機遇，沒有任 ……（未完，全文共1961字，當(dāng)前只顯示1180字，請閱讀下面提示信息。收藏析企業(yè)集團資金的集中管理） 上一篇：你的企業(yè)如何成為“世界級” 下一篇：企業(yè)需要怎樣的管理者 |