| 標(biāo)題：銀行內(nèi)控操作風(fēng)險管理現(xiàn)狀及防范措施 |
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銀行內(nèi)控操作風(fēng)險管理現(xiàn)狀及防范措施 一、信陽農(nóng)行操作風(fēng)險管理現(xiàn)狀 信陽農(nóng)行新一屆黨委成立以來，把內(nèi)控操作風(fēng)險管理作為一項重要工作擺上議事日程，操作風(fēng)險的_能力有了較大提高， 2007年內(nèi)控評價由四類行晉升為三類行。 1、內(nèi)控體系逐步健全。一是強化了組織制約，縣域支行均建立了財務(wù)管理委員會、貸款審查委員會等決策議事機構(gòu)，負(fù)責(zé)內(nèi)部控制的決策咨詢、審議和協(xié)調(diào)工作。二是加強了“ ……（快文網(wǎng)http://hoachina.com省略343字，正式會員可完整閱讀）…… 二、 存在的風(fēng)險點 1、工作精細(xì)度不夠，細(xì)節(jié)問題上存在風(fēng)險隱患。信陽市分行在2007年各類檢查中發(fā)現(xiàn)問題xxx個,省行檢查發(fā)現(xiàn)問題xxx個,自律監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題xxx個,應(yīng)整改而未整改問題xxx個。這些問題的存在就表明了管理細(xì)節(jié)的不到位，細(xì)節(jié)管理節(jié)的不到位也存在風(fēng)險隱患。 2、案件防控的一些具體措施不能及時傳達(dá)到位�！�2.21”案件和邯鄲案件發(fā)生后，上級行先后出臺了一系列案件防范措施，如省行出臺的案件防范的“六個重點”、“七點要求”、“九個關(guān)鍵環(huán)節(jié)”，銀監(jiān)會出臺的金庫管理的“十個嚴(yán)禁”，操作風(fēng)險的“13條”，加強內(nèi)控管理的“十個聯(lián)動”等內(nèi)容，但部分營業(yè)機構(gòu)存在學(xué)習(xí)不夠或不到位現(xiàn)象，對上級行案件防控措施要求不能及時傳達(dá)到位，致使個別所部分員工對目前案件防范的要求了解滯后、或不能掌握，形成落實隱患或風(fēng)險。 3、制度落實要求不徹底易產(chǎn)生的風(fēng)險。例如，越級對帳雖然任務(wù)到組、到人，但一些對帳人員僅滿足于電話聯(lián)系、完成任務(wù)、收回對帳單等低標(biāo)準(zhǔn)對帳，不能做到全部對帳面對面完成，并帶回對帳單位的意見和服務(wù)需求等信息，對少數(shù)單位對帳不配合的做法缺乏有效的制約，致使對帳不徹底，流于形式。 4、思想認(rèn)識不到位形成的隱患。個別網(wǎng)點對案件防控的認(rèn)識仍停留在過去的慣性思維中，認(rèn)為案件防控是支行的事、是領(lǐng)導(dǎo)的事。對上級行的防控措施和_要求，缺乏責(zé)任感、危機感和緊迫感，沒有把案件防控提上重要位置，對待檢查被動應(yīng)付，不是想法從根本上消除違規(guī)行為和現(xiàn)象，對本單位的自律監(jiān)管自我感覺良好，沉醉于員工緊密團(tuán)結(jié)、不存在隱患、不會出問題的幻想里，親情友 ……（未完，全文共3698字，當(dāng)前只顯示890字，請閱讀下面提示信息。收藏銀行內(nèi)控操作風(fēng)險管理現(xiàn)狀及防范措施） 上一篇：xx鄉(xiāng)經(jīng)濟(jì)、黨建及黨風(fēng)廉政建設(shè)工作報告 下一篇：在2008年縣委解放思想大討論中心組理論學(xué)習(xí)會上的發(fā)言 相關(guān)欄目：銀行 作風(fēng) 管理 綜合論文 |