| 標(biāo)題：銀行重要操作風(fēng)險管理環(huán)節(jié)檢查方案 |
| 銀行重要操作風(fēng)險管理環(huán)節(jié)檢查方案 為進一步提高案防制度的執(zhí)行力，加強重要崗位、重要環(huán)節(jié)的風(fēng)險防范，根據(jù)市聯(lián)社安排，決定對全市各縣級行社的重要操作風(fēng)險管理環(huán)節(jié)進行檢查。現(xiàn)制定如下方案： 一、檢查依據(jù) 1、《全省農(nóng)信社重要操作風(fēng)險管理環(huán)節(jié)檢查指南》（鄂農(nóng)信辦字[2011]147號）及省、市聯(lián)社出臺的各項規(guī)章制度、辦法。 2、有關(guān)法律法規(guī)。 二、檢查內(nèi)容 （一）上級行對下級行操作風(fēng)險管 ……（快文網(wǎng)http://hoachina.com省略333字，正式會員可完整閱讀）…… 3、是否嚴(yán)格執(zhí)行重要崗位人員輪崗輪調(diào)、強制性休假計劃； 4、稽核部門是否對上述制度執(zhí)行情況進行有效審計跟蹤檢查。 （三）銀企、同業(yè)往來對賬制度 1、是否建立和有效實施與客戶、與他行以及各行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺賬與會計賬之間的對賬制度； 2、是否對對賬頻率、對賬方法、可參與人員等做出明確規(guī)定； 3、貸款賬戶以及內(nèi)部核算子系統(tǒng)開立的賬戶是否納入對賬范圍； 4、對賬、記賬崗位是否分離； 5、對未達賬項和差錯處理環(huán)節(jié)，記賬崗位和對賬崗位是否分開； 6、對未達賬項和賬款差錯的查核工作是否換人核對（不返回記賬崗位處理）； 7、對記賬崗位和對賬崗位是否設(shè)立了獨立的審核崗位，進行責(zé)任復(fù)核； 8、對賬工作的有效性； 9、上級部門是否對對賬業(yè)務(wù)進行考核，考核的頻率、結(jié)果及跟進措施等考核制度是否完善。 （四）印章、憑證的分管與分存及銷毀制度 1、是否建立印章、憑證的分管、分存及銷毀制度； 2、是否嚴(yán)格執(zhí)行了印章、憑證分管制度； 3、上級部門是否進行了檢查，檢查頻率怎樣； 4、是否對違規(guī)者懲處，處理了多少違規(guī)人員。 （五）重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員的行為規(guī)范與監(jiān)察制度 1、是否建立重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員行為失范監(jiān)察制度； 2、是否定期或不定期開展對重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員不良行為排查； 3、稽核部門是否對重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員買賣彩票、參與賭博、經(jīng)商辦企業(yè)等行為建立內(nèi)部報告制度； 4、對涉黃、涉賭、涉毒以及未報告的股票買賣和經(jīng)商辦企業(yè)等的人員，是否調(diào)離原 ……（未完，全文共1438字，當(dāng)前只顯示865字，請閱讀下面提示信息。收藏銀行重要操作風(fēng)險管理環(huán)節(jié)檢查方案） 上一篇：在黨員干部政治紀(jì)律和政治規(guī)矩集中教育培訓(xùn)班上的講話 下一篇：民主生活會情況報告 相關(guān)欄目：銀行 綜合論文 作風(fēng) 管理 督查 計劃規(guī)劃 |