為規(guī)范和加強(qiáng)二級(jí)分行及縣（市）支行（以下簡(jiǎn)稱基層行）內(nèi)部控制評(píng)價(jià)工作，根據(jù)《中國(guó)工商銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)辦法》，結(jié)合基層行內(nèi)部控制特點(diǎn)，制定本實(shí)施細(xì)則。對(duì)基層行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)工作每年進(jìn)行一次，評(píng)價(jià)時(shí)限為評(píng)價(jià)期當(dāng)年。第一章評(píng)價(jià)內(nèi)容 第一條 控制環(huán)境一、基層行管理者責(zé)任�；鶎有泄芾碚邞�(yīng)充分重視內(nèi)部控制建設(shè)，明確專門的組織機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)內(nèi)部控制建設(shè)、監(jiān)督和糾正；在勞動(dòng)組織及制度辦法發(fā)生變化時(shí)，管理者應(yīng)督促相關(guān)部門建立并及時(shí)修訂部門及崗位責(zé)任制；管理者應(yīng)按 ……（快文網(wǎng)http://hoachina.com省略377字，正式會(huì)員可完整閱讀）…… 相分離；嚴(yán)格執(zhí)行銀行卡業(yè)務(wù)崗位分離制度；嚴(yán)格按規(guī)定對(duì)權(quán)限卡進(jìn)行管理。三、資產(chǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)控制�；鶎有袘�(yīng)按權(quán)限辦理個(gè)人住房貸款、個(gè)人消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)，嚴(yán)格執(zhí)行個(gè)人客戶貸款的調(diào)查、審查、審批程序；加強(qiáng)對(duì)貸款利息、不良貸款和貸款檔案的管理，按規(guī)定進(jìn)行貸后檢查。四、資金營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)控制�；鶎有袘�(yīng)按規(guī)定開(kāi)展融資業(yè)務(wù)（包括對(duì)外融資和票據(jù)融資等）；制定并嚴(yán)格執(zhí)行資金頭寸管理的有關(guān)規(guī)定。五、經(jīng)營(yíng)效益風(fēng)險(xiǎn)控制�；鶎有袘�(yīng)制定并切實(shí)執(zhí)行財(cái)務(wù)審批程序和審批權(quán)限。六、臨柜業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制�；鶎有袘�(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行重要崗位人員輪崗換崗制度；加強(qiáng)款項(xiàng)交接及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的安全保衛(wèi)工作；嚴(yán)格按制度規(guī)定對(duì)賬戶管理、現(xiàn)金、銀行卡業(yè)務(wù)進(jìn)行控制，加強(qiáng)對(duì)反交易業(yè)務(wù)的管理；嚴(yán)格執(zhí)行大額存取款業(yè)務(wù)的控制規(guī)定，防止洗錢活動(dòng)。七、國(guó)際業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制�；鶎有袘�(yīng)對(duì)打包放款、出口押匯、信用證、保函等業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格控制。八、中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制�；鶎有虚_(kāi)辦中間業(yè)務(wù)和開(kāi)立中間業(yè)務(wù)賬戶應(yīng)經(jīng)上級(jí)行批準(zhǔn)，中間業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)要符合規(guī)定，收入全部納入賬內(nèi)核算；要嚴(yán)格對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行控制。九、實(shí)物接觸風(fēng)險(xiǎn)控制�；鶎有袘�(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行槍支彈藥保管使用制度，對(duì)重要場(chǎng)所加強(qiáng)安全管理；加強(qiáng)對(duì)重要物品的管理，并嚴(yán)格執(zhí)行交接規(guī)定。第四條 信息與交流一、信息的傳播。基層行應(yīng)及時(shí)全面地向轄屬部門和員工轉(zhuǎn)發(fā)、傳達(dá)上級(jí)行及有關(guān)部門的文件，并將本級(jí)行管理層經(jīng)營(yíng)理念、管理要求在員工中廣泛傳播；對(duì)上級(jí)行或本級(jí)行做出的各項(xiàng)處罰及時(shí)傳達(dá)到轄屬每位員工。二、信息的上傳和回復(fù)。基層行應(yīng)建立員工向上報(bào)告重要問(wèn)題的途徑；并建立員工發(fā)現(xiàn)問(wèn)題請(qǐng)示回復(fù)機(jī)制，對(duì)反映的問(wèn)題和請(qǐng)示應(yīng)及時(shí)研究和答復(fù)。第五條 監(jiān)督與糾正一、檢查與監(jiān)督�；鶎有懈鹘�(jīng)營(yíng)管理部門應(yīng)對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)建立檢查監(jiān)督制度，并配備專人負(fù)責(zé)檢查工作；各經(jīng)營(yíng)管理部門應(yīng)嚴(yán)格按檢查制度（方案）對(duì) ……（未完，全文共4066字，當(dāng)前只顯示978字，請(qǐng)閱讀下面提示信息。收藏基層行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)實(shí)施細(xì)則）
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